О банке Частным лицам Малому бизнесу Корпоративным клиентам Инвестиционные услуги Private banking
EN  |  RU

Финансовые релизы

Финансовые Результаты за 2012 год

28.03.2013

Группа НОМОС-БАНКа опубликовала аудированную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 2012 год.

28 марта 2012 года Наблюдательный совет НОМОС-БАНКа утвердил Консолидированную финансовую отчетность, составленную в соответствии с МСФО, за 2012 год, включая отчет независимого аудитора.

Группой были достигнуты ключевые показатели деятельности, установленные на 2012 год. В частности, НОМОС-БАНК продолжил выполнять свои стратегические задачи по достижению высокого уровня рентабельности и устойчивому росту активов.

Достижения Группы в 2012 году

Рентабельность: значительный рост доходов от основной деятельности, несмотря на продолжающийся мировой финансовый кризис

В 2012 году Группа НОМОС-БАНКа продолжила уделять основное внимание рентабельности и созданию акционерной стоимости. Несмотря на нестабильную ситуацию на рынке, Группа получила значительные доходы от основной деятельности в размере 44,7 млрд рублей, что на 21,5% выше аналогичного показателя за 2011 год. В 2012 году 49,0% от общих доходов Группы были получены от операций с клиентами корпоративного сегмента и 36,5% — от малого бизнеса и розницы*.

Доходность среднего капитала достигла 18,3% по сравнению с 18,2% в 2011 году. Доходность средних активов в 2012 году осталась на уровне 2,0%.

Чистая прибыль Группы НОМОС-БАНКа составила 15,0 млрд рублей, включая чистую прибыль акционеров НОМОС-БАНКа в размере 12,6 млрд рублей, что на 25,7% больше, чем в 2011 году. Прибыль на акцию в 2012 году составила 136,1 рублей. Прибыль на одну ГДР составила 2,2 доллара по курсу 30,4 рубля за 1 доллар США на 31 декабря 2012 года.

Общий операционный доход, без учета резервов под обесценение активов, за 2012 год составил 44,7 млрд рублей, увеличившись на 21,5% по сравнению с результатами 2011 года. Чистый процентный доход и чистый комиссионный доход обеспечили основной рост доходов Группы, составив 70,2% и 17,8% от доходов Группы, соответственно. Чистая процентная маржа снизилась до 4,9% в виду роста стоимости фондирования и, в частности, затрат на выпуск субординированных еврооблигаций.

Чистый процентный доход в 2012 году увеличился на 11,9% и составил 31,4 млрд рублей благодаря успешному росту кредитного портфеля Группы с опережением рынка, а также увеличению доли высоко прибыльных розничных кредитов в структуре кредитного портфеля.

Чистый комиссионный доход увеличился на 29,6% и составил 7,9 млрд рублей в 2012 году в результате успешной реализации стратегии перекрестных продаж и увеличения «доли кошелька» клиента. Основная часть чистого комиссионного дохода была получена Группой от расчетных и документарных операций в корпоративном и розничном сегментах. Чистый комиссионный доход от расчетных операций за 2012 год составил 3,1 млрд рублей. В то же время Группа заработала 2,3 млрд рублей от документарных операций и 1,1 млрд рублей от кассовых операций. Чистый комиссионный доход розничного сегмента увеличился на 44% по сравнению с 2011 годом и составил 3,2 млрд рублей. Существенный рост чистого комиссионного дохода свидетельствует о том, что руководство Группы НОМОС-БАНКа продолжает уделять особое внимание развитию эффективной системы перекрестных продаж.

В 2012 году чистый доход Группы от торговой деятельности составил 3,3 миллиарда рублей, что на 37,8% выше по сравнению с результатами 2011 года. Чистый доход от торговых операций с ценными бумагами в 2012 году составил 1,9 млрд рублей (по сравнению с убытком в 0,7 млрд в 2011 году). Основными причинами положительной динамики чистого дохода от торговых операций с ценными бумагами стало эффективное управление портфелем ценных бумаг и относительно более стабильные рыночные условия в 2012 году по сравнению с 2011 годом.

Величина операционных расходов составила 21,4 млрд рублей, увеличившись на 23,9% по сравнению с 2011 годом в соответствии с бюджетом Группы и ростом численности персонала. Расходы на оплату труда составили 65,3% от общих операционных расходов Группы. Увеличение операционных расходов соответствует стратегии НОМОС-БАНКа по развитию филиальной сети и акценте на розничном сегменте и сегменте малого бизнеса, в которых Группа видит значительный потенциал для роста.

Руководство НОМОС-БАНКа четко контролирует уровень операционных расходов и принимает необходимые меры для их оптимизации.

Отношение затрат к доходам (операционных расходов к операционному доходу, без учета резерва под обесценение активов) составило 47,8% за 2012 год (47,0% за 2011 год).

Устойчивый рост активов темпами, превышающими среднерыночный уровень

В 2012 году величина совокупных активов Группы достигла 899,9 млрд рублей, увеличившись на 35,9% по сравнению с 31 декабря 2011 года и превысив среднерыночный рост, который составил 18,9% в 2012 году. На 31 декабря 2012 года доля кредитного портфеля составила 65,6% от совокупных активов (67,6% на 31 декабря 2011 года).

Кредитный портфель Группы по состоянию на 31 декабря 2012 года увеличился на 31,9% и достиг 590,6 млрд рублей, что заметно превышает среднерыночный показатель (+21,5%), благодаря впечатляющим достижениям всех ключевых сегментов бизнеса. Объем портфеля кредитов, выданных корпоративным клиентам, увеличился в 2012 году на 31,5% и составил 422,0 млрд рублей. Объем портфеля кредитов, выданных Группой физическим лицам, увеличился на 55,1% до 90,1 млрд рублей, что существенно превышает среднерыночный рост в сегменте Кредиты физическим лицам — 39,5%. Объем портфеля кредитов, выданных малым и средним предприятиям, увеличился на 30,1%, до 38,9 млрд рублей.

Высокие темпы роста бизнеса Группы балансировались консервативной политикой в области управления рисками, что позволило Группе сохранить низкий уровень проблемных кредитов (проблемные кредиты — кредиты, просроченные более чем на 90 дней), который составил 2,0% на 31 декабря 2012 года. Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля до вычета резервов составило 3,6%, что соответствует коэффициенту покрытия проблемных кредитов на уровне 183,0%.

Стоимость риска в 2012 году осталась на уровне 0,9%, главным образом, в результате стабильно высокого качества кредитного портфеля. Основной объем создаваемых резервов включает коллективные или статистические резервы по растущему портфелю стандартных кредитов.

Совокупные обязательства Группы составили 809,5 млрд рублей по состоянию на 31 декабря 2012 года, увеличившись на 38,0% по сравнению с 2011 годом. В течение года Группа НОМОС-БАНК продолжила диверсификацию своего финансирования. Доля средств клиентов в структуре финансирования составила 58,3% от совокупных обязательств Группы по состоянию на 31 декабря 2012 года.

Объем депозитов Группы составил 471,7 млрд рублей на 31 декабря 2012 года, увеличившись на 23,3% по сравнению с 31 декабря 2011 года. Доля текущих счетов составила 22,4% от клиентских вкладов, или 105,8 млрд рублей. Темпы роста средств клиентов в течение года соответствовали стратегии Группы не выплачивать избыточно высоких процентов по вкладам для обеспечения прибыльности и сохранения стабильной Чистой процентной маржи. Отношение кредитов к депозитам составило 125,2% по состоянию на 31 декабря 2012 года.

Коэффициент достаточности капитала <nobr>1-го</nobr> уровня составил 10,8% по состоянию на 31 декабря 2012 года (в 2011 году — 12,0%), а совокупный собственный капитал Группы составил 90,4 млрд рублей, включая долю меньшинства в размере 15,7 млрд рублей. Совокупный коэффициент достаточности капитала составил 16,3% по состоянию на 31 декабря 2012 года.

Дмитрий Ромаев, Главный исполнительный директор НОМОС-БАНКа, отметил: «2012 год был успешным для Группы. Несмотря на волатильность и напряженную ситуацию с ликвидностью, которые были характерны для финансовых рынков, Группа НОМОС-БАНКа показала высокие результаты по всем ключевым бизнес-направлениям и закончила год на шестом месте среди крупнейших российских банковских групп по размеру активов. Вместе с тем Группа обеспечила высокие темпы роста, одновременно реализуя консервативную политику управления рисками и сохраняя высокое качество активов при поддержании процентной маржи на достаточном уровне».

Консолидированная финансовая отчетность за 2012 год доступна для просмотра по адресу: www.nomos-bank.com

Группа НОМОС-БАНКа занимает 6 место среди крупнейших российских банковских групп по размеру активов и 2 место среди крупнейших российских частных универсальных банков. Консолидированные активы Группы по МСФО по состоянию на 31 декабря 2012 года составили 899,9 млрд рублей, собственный капитал — 90,4 млрд рублей.

Группа НОМОС-БАНКа обладает широкой региональной сетью, которая по состоянию на 31 декабря 2012 года насчитывала около 300 офисов в значимых с экономической точки зрения регионах России. Значительная часть бизнеса группы сосредоточена в Москве, Санкт-Петербурге, Тюменской области (включая Ханты-Мансийский автономный округ), Новосибирской области и Хабаровском крае.

Группа НОМОС-БАНКа предоставляет широкий спектр банковских услуг клиентам корпоративного, розничного и малого сегментов бизнеса. По состоянию на 31 декабря 2012 года клиентская база НОМОС-БАНКа насчитывала 13,500 корпоративных клиентов, 85,800 клиентов малого бизнеса и около 1,5 млн физических лиц, в том числе клиентов private banking.

НОМОС-БАНКу присвоены рейтинги агентств Fitch на уровне «BB» и Moody’s на уровне «Ba3».

* Рассчитано от доли операционного дохода основных сегментов деятельности Группы за исключением Казначейства и не распределяемых операций.